Комплаенс
AML-политика
Обновлено: май 2026
Clarify применяет risk-based AML-контроли в соответствии с рекомендациями FATF для VASP.
1. Объём проверок
Входящие депозиты и связанные адреса проверяются через интегрированных AML-провайдеров (включая AMLBot в sandbox или production).
Проверяются санкции, darknet, миксеры, похищенные средства, скамы и другие высокорисковые категории.
2. Оценка риска
Каждая транзакция получает risk score и статус (GREEN, YELLOW, RED).
GREEN — низкий риск, автоматическая обработка. YELLOW — повышенный риск, ревью оператора. RED — высокий риск, отклонение или эскалация.
3. Ревью оператора
Оператор может одобрить, отклонить или запросить дополнительную информацию до выплаты.
Мультимодальные суммы выше порога требуют ручной обработки.
4. Sandbox vs production
На этапе MVP проверки могут выполняться в sandbox провайдера — реальный API с тестовыми ключами и ограниченным биллингом.
Production-режим использует боевые AML-базы и обязателен перед работой с реальными клиентскими средствами.
5. Отчётность
Подозрительная активность может быть передана уполномоченным органам, если это требуется законом.
Клиенты получают отчёты о клиринге по завершённым транзакциям.